美國留學(xué)|年薪百萬的“量化金融分析師”崗位介紹及美國高校熱門項(xiàng)目推薦,！ +V liuxue1280
日期：2024-11-19 19:53:40 閱讀量：0 作者：鵬老師哪些行業(yè)能讓畢業(yè)生直接獲得“百萬年薪”的待遇？
又有哪些職位,，即便你的英語水平不是十分出眾，也能受到眾多企業(yè)的熱烈追捧,？同時,，這些職位對留學(xué)生而言，又極具就業(yè)吸引力,？
答案無疑是Quant,！
在金融界，有這樣一種說法：Quant的薪資雖然設(shè)有下限,，但上限卻是無法估量的,。
Quant是什么
Quants：專業(yè)術(shù)語：量化金融分析師（Quantitative Finance Analysts），“Quant”這一詞匯,，本質(zhì)上是一個形容詞,，用以描述那些具有“量化”特性的工作屬性。
作為一種職業(yè),，Quant并不像律師或教師那樣具有明確的職業(yè)指向性,。因此，在不同的行業(yè)環(huán)境和應(yīng)用場景中,，Quant所代表的具體職務(wù)及其所需能力也會有所差異,。
Quant是一個融合了金融、數(shù)學(xué)與編程技能的綜合性職位,。他們運(yùn)用先進(jìn)的金融數(shù)學(xué)模型,，進(jìn)行數(shù)據(jù)的高效處理,、精準(zhǔn)的風(fēng)險管理以及深入的投資評估等工作。這一職位仿佛是程序員與金融從業(yè)者的完美結(jié)合,，因此,，他們也被形象地稱為“金融礦工”。
Quant這一職業(yè)可以進(jìn)一步細(xì)分為賣方Quant與買方Quant,，兩者在工作性質(zhì)上存在著顯著的差異：
賣方Quant：
他們運(yùn)用深厚的數(shù)學(xué),、統(tǒng)計(jì)以及計(jì)算機(jī)專業(yè)知識，專注于設(shè)計(jì)創(chuàng)新的金融產(chǎn)品,，并對這些復(fù)雜金融產(chǎn)品進(jìn)行精確的定價與風(fēng)險管理,。
買方Quant：
利用數(shù)學(xué)、物理,、統(tǒng)計(jì)學(xué)及計(jì)算機(jī)等理工科領(lǐng)域的理論知識,，對股價變化進(jìn)行預(yù)測，并據(jù)此進(jìn)行證券交易活動,。
Quant的優(yōu)勢是什么
對中國學(xué)生友好
受到美國本土文化的熏陶,，美國本土學(xué)生往往對編程和模型構(gòu)建類工作不太感興趣，這使得國際學(xué)生在量化分析領(lǐng)域的崗位上擁有了顯著的競爭優(yōu)勢,，特別是那些數(shù)學(xué),、計(jì)算機(jī)或數(shù)理金融專業(yè)背景的留學(xué)生。
Quant職位因其對數(shù)字時代的緊密貼合而需求旺盛,，對學(xué)科背景和技能要求極為多元化,。這一特點(diǎn)恰好契合了非英語母語、思維靈活且技術(shù)嫻熟的中國學(xué)生的優(yōu)勢,。
在華爾街的Quant領(lǐng)域,，中國學(xué)生占據(jù)了舉足輕重的地位。這主要得益于Quant行業(yè)對數(shù)學(xué)邏輯能力的高度重視,，而中國學(xué)生普遍在這一方面展現(xiàn)出了出色的才能,。這種卓越的數(shù)學(xué)能力為他們在求職過程中贏得了顯著的競爭優(yōu)勢，尤其是對于數(shù)學(xué),、計(jì)算機(jī)以及物理專業(yè)的學(xué)生來說,，他們的優(yōu)勢尤為突出！
錢給的實(shí)在太多了
在Quant領(lǐng)域中,，最為引人注目的關(guān)鍵詞當(dāng)屬“高薪”,。無論是在社交媒體的爆料中，還是在權(quán)威平臺的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)結(jié)果里,，Quant的薪資水平都表現(xiàn)得尤為突出,，令人矚目。
賣方領(lǐng)域：基礎(chǔ)薪資范圍介于175,000至195,000之間，而總薪酬則可高達(dá)275,000至295,000,；
買方領(lǐng)域：基礎(chǔ)薪資為155,000至170,000,，但總薪酬卻能攀升至350,000至500,000的區(qū)間；
值得一提的是,，這些起薪點(diǎn)還在持續(xù)上漲,！
Jane Street為應(yīng)屆Quant畢業(yè)生提供的初始年薪已達(dá)到了200,000美元，而Point 72更是開出了267,750美元的高薪...
留美就業(yè)很友好
自去年以來,，有觀點(diǎn)指出國際學(xué)生在求職市場上面臨挑戰(zhàn),，尤其是非STEM專業(yè)的學(xué)生，在獲取H1B簽證時面臨較低的成功率,。在多個信息發(fā)布會上,，不少公司已明確表示不再為新員工提供簽證贊助。
回顧過去三年,，H1B簽證的中簽率分別穩(wěn)定在36.5%,、36.0%和42.7%。對于那些持有非STEM領(lǐng)域碩士學(xué)位的國際學(xué)生來說,，有高達(dá)60%的可能性因一年內(nèi)未抽中簽證而不得不離開美國,。
然而，Quant領(lǐng)域卻被稱為H1B簽證的“收割機(jī)”,。
知名企業(yè)在招聘Quant人才時,，幾乎對所有相關(guān)領(lǐng)域的申請者都表現(xiàn)出了極大的熱情，并愿意積極解決他們的身份問題,。
人才需求量依然很大
不少人持有Quant行業(yè)步入衰退的觀點(diǎn),，這主要?dú)w因于投行對Quant崗位需求的縮減。
然而,，在美國Quant領(lǐng)域已趨于成熟，職位數(shù)量保持在一個相對穩(wěn)定的水平,，并未再出現(xiàn)大規(guī)模的增長,，但這并不意味著Quant行業(yè)已經(jīng)沒落。
Quant的內(nèi)涵正在不斷地發(fā)展和拓寬,。以往,，Quant主要在后臺發(fā)揮作用，但隨著量化模型的廣泛應(yīng)用,，金融市場開始接納量化理念,，這不僅幫助投資者為期權(quán)定價和制定策略，還促進(jìn)了市場流動性的維持,。Quant的角色也逐漸向前臺轉(zhuǎn)變,，不再僅僅扮演輔助性的角色。
金融行業(yè)目前的一個新趨勢是日益重視數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)規(guī)模不斷擴(kuò)大,。因此,，在未來的投資中，高效地處理大量信息,、制定投資策略的需求將十分迫切,。
值得注意的是，Quant這一角色的獨(dú)特性愈發(fā)凸顯,。對于從事Quant工作的人來說,，他們的工作顯然不會輕易被AI取代。要求個人既要擁有高超的編程技能,，又要具備敏銳的市場洞察力和對各種金融產(chǎn)品的深入了解,。
崗位選擇
實(shí)際上，Quant的求職道路并不局限于投行領(lǐng)域,，對沖基金,、商業(yè)銀行以及保險公司同樣對Quant人才有著旺盛的需求，并提供了多樣化的Quant職位供求職者選擇,。
1
Desk Quant
創(chuàng)建專為交易員設(shè)計(jì)的Desk Quant價格模型,，其優(yōu)勢顯著，即模型能更緊密地與交易中的資金（Money）和機(jī)遇（機(jī)會）相匹配,；然而,，其劣勢也顯而易見，即面臨巨大的工作壓力,。
2
Model Validating Quant
核對Desk Quant所開發(fā)模型的準(zhǔn)確性,，其優(yōu)勢在于工作相對輕松且壓力較小，但不足之處在于在團(tuán)隊(duì)中的存在感較弱,，并且與資金運(yùn)作保持了一定的距離,。
3
Quant Researcher
他們通常掌握統(tǒng)計(jì)技能，涵蓋從基礎(chǔ)的線性回歸到高級的機(jī)器學(xué)習(xí)及深度學(xué)習(xí)技術(shù),。這些人傾向于運(yùn)用統(tǒng)計(jì)方法來發(fā)掘市場中諸如股價,、交易量等固有的模式，并通過深入的統(tǒng)計(jì)分析來得出準(zhǔn)確的結(jié)論,。
4
Quant Developer
這實(shí)際上是對程序員職業(yè)的一種更為優(yōu)雅的稱謂,，該職業(yè)不僅薪酬優(yōu)厚，而且就業(yè)前景廣闊,。他們主要擔(dān)任Portfolio Manager的角色,，而Quant Researcher可能會提出一些創(chuàng)新的想法，但這些想法僅憑他們自身是無法實(shí)現(xiàn)的,。因此,，Quant Developer需要運(yùn)用計(jì)算機(jī)科學(xué)的專業(yè)知識,，來開發(fā)軟件、應(yīng)用程序或交易系統(tǒng)等,，從而為這些想法的實(shí)施提供必要的支持和保障,。
5
Statistical Arbitrage Quant
在數(shù)據(jù)中挖掘自動交易系統(tǒng)的模式，與衍生品定價的工作存在顯著差異,，這一領(lǐng)域主要應(yīng)用于對沖基金行業(yè),。同時,，該職位的收益具有極高的不穩(wěn)定性,。
6
Quantitative Risk
與Quant Researcher的工作有諸多共通之處,，這一職位專注于分析金融市場數(shù)據(jù)，涵蓋股價,、資產(chǎn)風(fēng)險以及不同資產(chǎn)組合的比例等方面,，同時特別強(qiáng)調(diào)統(tǒng)計(jì)學(xué)、機(jī)器學(xué)習(xí)和數(shù)據(jù)科學(xué)方面的技能,。
7
Quantitative Trader
他們更注重諸如博弈論,、行為金融學(xué)和心理學(xué)等技能，并且這些技能更加貼近實(shí)際,，例如在市場上進(jìn)行股票買賣的博弈行為中就能得到應(yīng)用,。
憑借相關(guān)的專業(yè)背景，他們能夠靈活地運(yùn)用各種模型,，這些模型既包括統(tǒng)計(jì)方法也涵蓋非統(tǒng)計(jì)方法,，最終利用這些模型來做出精準(zhǔn)的交易決策。
大學(xué)時應(yīng)該如何準(zhǔn)備
若未來有意投身以統(tǒng)計(jì)和數(shù)據(jù)分析為核心的P Quant（衍生品定價）領(lǐng)域,，數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)等專業(yè)將是理想的選擇,；而若志在Q Quant（風(fēng)險與組合管理）行業(yè)，則需掌握隨機(jī)分析,、波動率模型,、金融經(jīng)濟(jì)學(xué)以及金融計(jì)量等專業(yè)知識。但值得注意的是,，專業(yè)背景并非絕對限制,。
有一種誤解，認(rèn)為成為Q Quant至少需要數(shù)學(xué)或物理博士學(xué)位,。誠然，Q Quant對數(shù)理基礎(chǔ)有一定要求,，本科階段需廣泛涉獵數(shù)學(xué),、物理、計(jì)算機(jī)及工學(xué)課程,。然而,，若非專注于純粹的模型研究，綜合能力更為關(guān)鍵。此行業(yè)更看重廣泛的知識面而非單一領(lǐng)域的深度,。
量化投資并非非得本科階段就選擇相關(guān)專業(yè),，如今跨學(xué)科選課十分便捷，只要具備一定的數(shù)理基礎(chǔ),，通過補(bǔ)充相關(guān)課程即可,。部分課程是基礎(chǔ)且必需的，而有些則能起到錦上添花的效果,。例如,，數(shù)學(xué)背景的學(xué)生可以選擇額外學(xué)習(xí)金融與計(jì)算機(jī)課程。
如果你的專業(yè)屬于以下四大類之一,，除了主修課程外,，還可以考慮補(bǔ)充其他專業(yè)課程。掌握這些課程后,，在求職時,，尤其是申請實(shí)習(xí)時，你的競爭力將有所提升,。
數(shù)學(xué)類
核心必修課程包括微積分,、線性代數(shù)（、常微分方程,、金融隨機(jī)分析以及數(shù)值代數(shù),；而選修課程則廣泛涵蓋了偏微分方程、凸優(yōu)化理論,、測度論以及動態(tài)優(yōu)化方法等領(lǐng)域,。
統(tǒng)計(jì)類
必修課程包括概率論、數(shù)理統(tǒng)計(jì)學(xué),、經(jīng)濟(jì)計(jì)量學(xué),、時間序列分析以及機(jī)器學(xué)習(xí)；選修課程則涵蓋了深度學(xué)習(xí),、廣義回歸分析以及高維統(tǒng)計(jì)學(xué)等高級領(lǐng)域,。
計(jì)算機(jī)類
核心課程包括C++入門、數(shù)據(jù)算法以及程序設(shè)計(jì),，同時要求深入掌握面向?qū)ο缶幊痰母拍?，并能熟練運(yùn)用Python、R等當(dāng)前流行的編程語言,。
金融經(jīng)濟(jì)類
需要學(xué)習(xí)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ),、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、公司金融以及金融經(jīng)濟(jì)學(xué)（含證券投資學(xué)）,，同時可以選擇學(xué)習(xí)固定收益證券,、風(fēng)險管理以及基本面量化分析等課程,。
量化金融項(xiàng)目推薦
普林斯頓大學(xué)
金融碩士
普林斯頓大學(xué)的課程內(nèi)容相當(dāng)廣泛，涵蓋了金融經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)知識,，還涉及統(tǒng)計(jì),、編程以及金融工程等相關(guān)學(xué)科。該項(xiàng)目對申請人的本科背景較為開放,，無論是理工科,、經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融還是管理背景的申請者,，均有機(jī)會獲得錄取,。
值得注意的是，盡管該項(xiàng)目不特別強(qiáng)調(diào)工作經(jīng)歷,，但申請者必須具備實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn),。
普林斯頓大學(xué)享有很高的聲譽(yù)，吸引了大量申請者,，因此競爭異常激烈,。被錄取的學(xué)生通常擁有出色的學(xué)術(shù)背景。
該項(xiàng)目的學(xué)制可以選擇一年或兩年,，獲得錄取并決定入學(xué)的學(xué)生需要參加為期兩周的數(shù)學(xué)預(yù)備課程,。
紐約市立巴魯克學(xué)院
金融工程碩士
巴魯克學(xué)院的金融工程項(xiàng)目是紐約城市大學(xué)旗下的一顆璀璨明珠，盡管大學(xué)整體的知名度不算特別高,，但巴魯克學(xué)院在金融工程領(lǐng)域卻常年穩(wěn)居Quantnet排名第一的位置,。
金融工程項(xiàng)目在申請時不強(qiáng)制要求托福成績，然而對面試環(huán)節(jié)極為重視,，堪稱量化金融類項(xiàng)目中的技術(shù)佼佼者,。面試過程中，學(xué)院主要評估學(xué)生的計(jì)算機(jī)與數(shù)學(xué)能力,、英語口語的流利程度以及申請者的個人動機(jī)與職業(yè)規(guī)劃,。
尤為值得一提的是，巴魯克學(xué)院的金融工程項(xiàng)目在學(xué)費(fèi)方面展現(xiàn)出極高的性價比,，僅需42,395美元,，這一價格遠(yuǎn)低于眾多同類項(xiàng)目的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
加州大學(xué)伯克利分校
金融工程碩士
UCB的金融工程（MFE）項(xiàng)目隸屬于享有盛譽(yù)的Haas商學(xué)院,，項(xiàng)目為期一年,，特別注重學(xué)生的計(jì)算機(jī)編程能力和數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)。申請時,，學(xué)院期望申請者已掌握良好的編程技能（如C語言和C++）,，具備扎實(shí)的數(shù)學(xué)功底，并最好擁有統(tǒng)計(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)背景,。若申請者缺乏這些背景知識,，一旦被錄取，可通過參加大學(xué)提供的專業(yè)課程來補(bǔ)充,，這些課程涵蓋了數(shù)學(xué),、統(tǒng)計(jì)學(xué)以及C++編程的學(xué)習(xí)。
該項(xiàng)目每年的招生規(guī)模約為70人,，且尤為看重申請者的工作經(jīng)歷,。此外，該專業(yè)更加注重實(shí)踐操作而非純粹的理論學(xué)習(xí),，為學(xué)生提供長達(dá)10-12周的實(shí)習(xí)機(jī)會,，以便將所學(xué)知識應(yīng)用于實(shí)際工作中。
卡內(nèi)基梅隆大學(xué)
計(jì)算金融項(xiàng)目
卡內(nèi)基梅隆大學(xué)在計(jì)算機(jī)科學(xué)領(lǐng)域全美排名第一,，其課程設(shè)置強(qiáng)調(diào)編程技能與金融實(shí)踐的結(jié)合,。申請?jiān)撔r，要求申請者具備數(shù)學(xué),、計(jì)算機(jī)科學(xué),、經(jīng)濟(jì)學(xué)等相關(guān)學(xué)科背景，并且已經(jīng)學(xué)習(xí)過微積分課程,，熟練掌握C語言和C++,。此外，擁有相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的申請者將被優(yōu)先考慮,。
CMU的MSCF項(xiàng)目擁有超過二十年的悠久歷史,，憑借其卓越的教學(xué)質(zhì)量和良好的口碑，該項(xiàng)目在申請者中享有極高的聲譽(yù),，并且畢業(yè)生就業(yè)率一直居高不下,。
該項(xiàng)目為期一年半，盡管學(xué)費(fèi)較高,，但學(xué)校提供的獎學(xué)金也相當(dāng)豐厚,。
哥倫比亞大學(xué)
金融工程碩士
哥倫比亞大學(xué)的金融工程理學(xué)碩士（MSFE）項(xiàng)目隸屬于工程學(xué)院的工業(yè)工程與運(yùn)籌學(xué)系（IEOR）。該項(xiàng)目課程實(shí)踐導(dǎo)向鮮明,，對申請者的數(shù)學(xué)能力有著嚴(yán)格的要求,，是一個融合了金融理論與方法、工程學(xué)原理,、數(shù)學(xué)工具以及編程實(shí)踐的跨學(xué)科項(xiàng)目,。
得益于哥倫比亞大學(xué)位于紐約這一金融中心的地理位置優(yōu)勢，以及其作為常春藤盟校的卓越聲譽(yù),，該項(xiàng)目的畢業(yè)生面臨著豐富的就業(yè)機(jī)會,，尤其是進(jìn)入華爾街等金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會相對更為容易。
紐約大學(xué)
金融數(shù)學(xué)項(xiàng)目
紐約大學(xué)的金融碩士項(xiàng)目依托于應(yīng)用數(shù)學(xué)領(lǐng)域全美領(lǐng)先的科朗數(shù)學(xué)研究所,。該項(xiàng)目與金融業(yè)界緊密相連,，擁有一個龐大的校友網(wǎng)絡(luò),，在華爾街享有極高的聲譽(yù)。
畢業(yè)生相較于大多數(shù)理科畢業(yè)生,，對金融領(lǐng)域有更深入的了解,；而與大多數(shù)商科畢業(yè)生相比，他們又具備更強(qiáng)的量化技能,。這些畢業(yè)生通常擁有數(shù)學(xué),、物理或工程學(xué)等定量學(xué)科的本科背景，并通過嚴(yán)格的選拔流程被錄取,。
