美國(guó)留學(xué)|年薪百萬(wàn)的“量化金融分析師”崗位介紹及美國(guó)高校熱門(mén)項(xiàng)目推薦,！ +V liuxue1280
日期：2024-11-19 19:53:40 閱讀量：0 作者：鵬老師哪些行業(yè)能讓畢業(yè)生直接獲得“百萬(wàn)年薪”的待遇？
又有哪些職位,，即便你的英語(yǔ)水平不是十分出眾，也能受到眾多企業(yè)的熱烈追捧,？同時(shí),，這些職位對(duì)留學(xué)生而言，又極具就業(yè)吸引力,？
答案無(wú)疑是Quant,！
在金融界，有這樣一種說(shuō)法：Quant的薪資雖然設(shè)有下限,，但上限卻是無(wú)法估量的,。
Quant是什么
Quants：專業(yè)術(shù)語(yǔ)：量化金融分析師（Quantitative Finance Analysts），“Quant”這一詞匯,，本質(zhì)上是一個(gè)形容詞,，用以描述那些具有“量化”特性的工作屬性。
作為一種職業(yè),，Quant并不像律師或教師那樣具有明確的職業(yè)指向性,。因此，在不同的行業(yè)環(huán)境和應(yīng)用場(chǎng)景中,，Quant所代表的具體職務(wù)及其所需能力也會(huì)有所差異,。
Quant是一個(gè)融合了金融、數(shù)學(xué)與編程技能的綜合性職位,。他們運(yùn)用先進(jìn)的金融數(shù)學(xué)模型,，進(jìn)行數(shù)據(jù)的高效處理、精準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)管理以及深入的投資評(píng)估等工作,。這一職位仿佛是程序員與金融從業(yè)者的完美結(jié)合,，因此，他們也被形象地稱為“金融礦工”,。
Quant這一職業(yè)可以進(jìn)一步細(xì)分為賣(mài)方Quant與買(mǎi)方Quant,，兩者在工作性質(zhì)上存在著顯著的差異：
賣(mài)方Quant：
他們運(yùn)用深厚的數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)以及計(jì)算機(jī)專業(yè)知識(shí),，專注于設(shè)計(jì)創(chuàng)新的金融產(chǎn)品,，并對(duì)這些復(fù)雜金融產(chǎn)品進(jìn)行精確的定價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)管理,。
買(mǎi)方Quant：
利用數(shù)學(xué),、物理、統(tǒng)計(jì)學(xué)及計(jì)算機(jī)等理工科領(lǐng)域的理論知識(shí),，對(duì)股價(jià)變化進(jìn)行預(yù)測(cè)，并據(jù)此進(jìn)行證券交易活動(dòng),。
Quant的優(yōu)勢(shì)是什么
對(duì)中國(guó)學(xué)生友好
受到美國(guó)本土文化的熏陶,，美國(guó)本土學(xué)生往往對(duì)編程和模型構(gòu)建類工作不太感興趣，這使得國(guó)際學(xué)生在量化分析領(lǐng)域的崗位上擁有了顯著的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),，特別是那些數(shù)學(xué),、計(jì)算機(jī)或數(shù)理金融專業(yè)背景的留學(xué)生。
Quant職位因其對(duì)數(shù)字時(shí)代的緊密貼合而需求旺盛,，對(duì)學(xué)科背景和技能要求極為多元化,。這一特點(diǎn)恰好契合了非英語(yǔ)母語(yǔ)、思維靈活且技術(shù)嫻熟的中國(guó)學(xué)生的優(yōu)勢(shì),。
在華爾街的Quant領(lǐng)域,，中國(guó)學(xué)生占據(jù)了舉足輕重的地位,。這主要得益于Quant行業(yè)對(duì)數(shù)學(xué)邏輯能力的高度重視，而中國(guó)學(xué)生普遍在這一方面展現(xiàn)出了出色的才能,。這種卓越的數(shù)學(xué)能力為他們?cè)谇舐氝^(guò)程中贏得了顯著的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),，尤其是對(duì)于數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)以及物理專業(yè)的學(xué)生來(lái)說(shuō),，他們的優(yōu)勢(shì)尤為突出,！
錢(qián)給的實(shí)在太多了
在Quant領(lǐng)域中，最為引人注目的關(guān)鍵詞當(dāng)屬“高薪”,。無(wú)論是在社交媒體的爆料中,，還是在權(quán)威平臺(tái)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)結(jié)果里，Quant的薪資水平都表現(xiàn)得尤為突出,，令人矚目,。
賣(mài)方領(lǐng)域：基礎(chǔ)薪資范圍介于175,000至195,000之間，而總薪酬則可高達(dá)275,000至295,000,；
買(mǎi)方領(lǐng)域：基礎(chǔ)薪資為155,000至170,000,，但總薪酬卻能攀升至350,000至500,000的區(qū)間；
值得一提的是,，這些起薪點(diǎn)還在持續(xù)上漲,！
Jane Street為應(yīng)屆Quant畢業(yè)生提供的初始年薪已達(dá)到了200,000美元，而Point 72更是開(kāi)出了267,750美元的高薪...
留美就業(yè)很友好
自去年以來(lái),，有觀點(diǎn)指出國(guó)際學(xué)生在求職市場(chǎng)上面臨挑戰(zhàn),，尤其是非STEM專業(yè)的學(xué)生，在獲取H1B簽證時(shí)面臨較低的成功率,。在多個(gè)信息發(fā)布會(huì)上,，不少公司已明確表示不再為新員工提供簽證贊助。
回顧過(guò)去三年,，H1B簽證的中簽率分別穩(wěn)定在36.5%,、36.0%和42.7%。對(duì)于那些持有非STEM領(lǐng)域碩士學(xué)位的國(guó)際學(xué)生來(lái)說(shuō),，有高達(dá)60%的可能性因一年內(nèi)未抽中簽證而不得不離開(kāi)美國(guó),。
然而，Quant領(lǐng)域卻被稱為H1B簽證的“收割機(jī)”,。
知名企業(yè)在招聘Quant人才時(shí),，幾乎對(duì)所有相關(guān)領(lǐng)域的申請(qǐng)者都表現(xiàn)出了極大的熱情，并愿意積極解決他們的身份問(wèn)題,。
人才需求量依然很大
不少人持有Quant行業(yè)步入衰退的觀點(diǎn),，這主要?dú)w因于投行對(duì)Quant崗位需求的縮減。
然而，在美國(guó)Quant領(lǐng)域已趨于成熟,，職位數(shù)量保持在一個(gè)相對(duì)穩(wěn)定的水平,，并未再出現(xiàn)大規(guī)模的增長(zhǎng)，但這并不意味著Quant行業(yè)已經(jīng)沒(méi)落,。
Quant的內(nèi)涵正在不斷地發(fā)展和拓寬,。以往，Quant主要在后臺(tái)發(fā)揮作用,，但隨著量化模型的廣泛應(yīng)用,，金融市場(chǎng)開(kāi)始接納量化理念，這不僅幫助投資者為期權(quán)定價(jià)和制定策略,，還促進(jìn)了市場(chǎng)流動(dòng)性的維持,。Quant的角色也逐漸向前臺(tái)轉(zhuǎn)變，不再僅僅扮演輔助性的角色,。
金融行業(yè)目前的一個(gè)新趨勢(shì)是日益重視數(shù)據(jù),，數(shù)據(jù)規(guī)模不斷擴(kuò)大。因此,，在未來(lái)的投資中,，高效地處理大量信息、制定投資策略的需求將十分迫切,。
值得注意的是,，Quant這一角色的獨(dú)特性愈發(fā)凸顯。對(duì)于從事Quant工作的人來(lái)說(shuō),，他們的工作顯然不會(huì)輕易被AI取代,。要求個(gè)人既要擁有高超的編程技能，又要具備敏銳的市場(chǎng)洞察力和對(duì)各種金融產(chǎn)品的深入了解,。
崗位選擇
實(shí)際上,，Quant的求職道路并不局限于投行領(lǐng)域，對(duì)沖基金,、商業(yè)銀行以及保險(xiǎn)公司同樣對(duì)Quant人才有著旺盛的需求,，并提供了多樣化的Quant職位供求職者選擇,。
1
Desk Quant
創(chuàng)建專為交易員設(shè)計(jì)的Desk Quant價(jià)格模型,，其優(yōu)勢(shì)顯著，即模型能更緊密地與交易中的資金（Money）和機(jī)遇（機(jī)會(huì)）相匹配,；然而,，其劣勢(shì)也顯而易見(jiàn)，即面臨巨大的工作壓力,。
2
Model Validating Quant
核對(duì)Desk Quant所開(kāi)發(fā)模型的準(zhǔn)確性,，其優(yōu)勢(shì)在于工作相對(duì)輕松且壓力較小，但不足之處在于在團(tuán)隊(duì)中的存在感較弱，并且與資金運(yùn)作保持了一定的距離,。
3
Quant Researcher
他們通常掌握統(tǒng)計(jì)技能,，涵蓋從基礎(chǔ)的線性回歸到高級(jí)的機(jī)器學(xué)習(xí)及深度學(xué)習(xí)技術(shù)。這些人傾向于運(yùn)用統(tǒng)計(jì)方法來(lái)發(fā)掘市場(chǎng)中諸如股價(jià),、交易量等固有的模式,，并通過(guò)深入的統(tǒng)計(jì)分析來(lái)得出準(zhǔn)確的結(jié)論。
4
Quant Developer
這實(shí)際上是對(duì)程序員職業(yè)的一種更為優(yōu)雅的稱謂,，該職業(yè)不僅薪酬優(yōu)厚,，而且就業(yè)前景廣闊。他們主要擔(dān)任Portfolio Manager的角色,，而Quant Researcher可能會(huì)提出一些創(chuàng)新的想法,，但這些想法僅憑他們自身是無(wú)法實(shí)現(xiàn)的。因此,，Quant Developer需要運(yùn)用計(jì)算機(jī)科學(xué)的專業(yè)知識(shí),，來(lái)開(kāi)發(fā)軟件、應(yīng)用程序或交易系統(tǒng)等,，從而為這些想法的實(shí)施提供必要的支持和保障,。
5
Statistical Arbitrage Quant
在數(shù)據(jù)中挖掘自動(dòng)交易系統(tǒng)的模式，與衍生品定價(jià)的工作存在顯著差異,，這一領(lǐng)域主要應(yīng)用于對(duì)沖基金行業(yè),。同時(shí)，該職位的收益具有極高的不穩(wěn)定性,。
6
Quantitative Risk
與Quant Researcher的工作有諸多共通之處,，這一職位專注于分析金融市場(chǎng)數(shù)據(jù)，涵蓋股價(jià),、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)以及不同資產(chǎn)組合的比例等方面,，同時(shí)特別強(qiáng)調(diào)統(tǒng)計(jì)學(xué)、機(jī)器學(xué)習(xí)和數(shù)據(jù)科學(xué)方面的技能,。
7
Quantitative Trader
他們更注重諸如博弈論,、行為金融學(xué)和心理學(xué)等技能，并且這些技能更加貼近實(shí)際,，例如在市場(chǎng)上進(jìn)行股票買(mǎi)賣(mài)的博弈行為中就能得到應(yīng)用,。
憑借相關(guān)的專業(yè)背景，他們能夠靈活地運(yùn)用各種模型,，這些模型既包括統(tǒng)計(jì)方法也涵蓋非統(tǒng)計(jì)方法,，最終利用這些模型來(lái)做出精準(zhǔn)的交易決策。
大學(xué)時(shí)應(yīng)該如何準(zhǔn)備
若未來(lái)有意投身以統(tǒng)計(jì)和數(shù)據(jù)分析為核心的P Quant（衍生品定價(jià)）領(lǐng)域,，數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)等專業(yè)將是理想的選擇,；而若志在Q Quant（風(fēng)險(xiǎn)與組合管理）行業(yè),，則需掌握隨機(jī)分析、波動(dòng)率模型,、金融經(jīng)濟(jì)學(xué)以及金融計(jì)量等專業(yè)知識(shí),。但值得注意的是，專業(yè)背景并非絕對(duì)限制,。
有一種誤解,，認(rèn)為成為Q Quant至少需要數(shù)學(xué)或物理博士學(xué)位。誠(chéng)然,，Q Quant對(duì)數(shù)理基礎(chǔ)有一定要求,，本科階段需廣泛涉獵數(shù)學(xué)、物理,、計(jì)算機(jī)及工學(xué)課程,。然而，若非專注于純粹的模型研究,，綜合能力更為關(guān)鍵,。此行業(yè)更看重廣泛的知識(shí)面而非單一領(lǐng)域的深度。
量化投資并非非得本科階段就選擇相關(guān)專業(yè),，如今跨學(xué)科選課十分便捷,，只要具備一定的數(shù)理基礎(chǔ)，通過(guò)補(bǔ)充相關(guān)課程即可,。部分課程是基礎(chǔ)且必需的,，而有些則能起到錦上添花的效果。例如,，數(shù)學(xué)背景的學(xué)生可以選擇額外學(xué)習(xí)金融與計(jì)算機(jī)課程,。
如果你的專業(yè)屬于以下四大類之一，除了主修課程外,，還可以考慮補(bǔ)充其他專業(yè)課程,。掌握這些課程后，在求職時(shí),，尤其是申請(qǐng)實(shí)習(xí)時(shí),，你的競(jìng)爭(zhēng)力將有所提升。
數(shù)學(xué)類
核心必修課程包括微積分,、線性代數(shù)（,、常微分方程、金融隨機(jī)分析以及數(shù)值代數(shù),；而選修課程則廣泛涵蓋了偏微分方程,、凸優(yōu)化理論,、測(cè)度論以及動(dòng)態(tài)優(yōu)化方法等領(lǐng)域,。
統(tǒng)計(jì)類
必修課程包括概率論、數(shù)理統(tǒng)計(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)計(jì)量學(xué),、時(shí)間序列分析以及機(jī)器學(xué)習(xí),；選修課程則涵蓋了深度學(xué)習(xí)、廣義回歸分析以及高維統(tǒng)計(jì)學(xué)等高級(jí)領(lǐng)域,。
計(jì)算機(jī)類
核心課程包括C++入門(mén),、數(shù)據(jù)算法以及程序設(shè)計(jì)，同時(shí)要求深入掌握面向?qū)ο缶幊痰母拍?，并能熟練運(yùn)用Python,、R等當(dāng)前流行的編程語(yǔ)言。
金融經(jīng)濟(jì)類
需要學(xué)習(xí)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ),、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ),、公司金融以及金融經(jīng)濟(jì)學(xué)（含證券投資學(xué)），同時(shí)可以選擇學(xué)習(xí)固定收益證券,、風(fēng)險(xiǎn)管理以及基本面量化分析等課程,。
量化金融項(xiàng)目推薦
普林斯頓大學(xué)
金融碩士
普林斯頓大學(xué)的課程內(nèi)容相當(dāng)廣泛，涵蓋了金融經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)知識(shí),，還涉及統(tǒng)計(jì),、編程以及金融工程等相關(guān)學(xué)科。該項(xiàng)目對(duì)申請(qǐng)人的本科背景較為開(kāi)放,，無(wú)論是理工科,、經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融還是管理背景的申請(qǐng)者,，均有機(jī)會(huì)獲得錄取,。
值得注意的是，盡管該項(xiàng)目不特別強(qiáng)調(diào)工作經(jīng)歷,，但申請(qǐng)者必須具備實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn),。
普林斯頓大學(xué)享有很高的聲譽(yù)，吸引了大量申請(qǐng)者,，因此競(jìng)爭(zhēng)異常激烈,。被錄取的學(xué)生通常擁有出色的學(xué)術(shù)背景。
該項(xiàng)目的學(xué)制可以選擇一年或兩年,，獲得錄取并決定入學(xué)的學(xué)生需要參加為期兩周的數(shù)學(xué)預(yù)備課程,。
紐約市立巴魯克學(xué)院
金融工程碩士
巴魯克學(xué)院的金融工程項(xiàng)目是紐約城市大學(xué)旗下的一顆璀璨明珠，盡管大學(xué)整體的知名度不算特別高,，但巴魯克學(xué)院在金融工程領(lǐng)域卻常年穩(wěn)居Quantnet排名第一的位置,。
金融工程項(xiàng)目在申請(qǐng)時(shí)不強(qiáng)制要求托福成績(jī)，然而對(duì)面試環(huán)節(jié)極為重視,，堪稱量化金融類項(xiàng)目中的技術(shù)佼佼者,。面試過(guò)程中,，學(xué)院主要評(píng)估學(xué)生的計(jì)算機(jī)與數(shù)學(xué)能力、英語(yǔ)口語(yǔ)的流利程度以及申請(qǐng)者的個(gè)人動(dòng)機(jī)與職業(yè)規(guī)劃,。
尤為值得一提的是,，巴魯克學(xué)院的金融工程項(xiàng)目在學(xué)費(fèi)方面展現(xiàn)出極高的性價(jià)比，僅需42,395美元,，這一價(jià)格遠(yuǎn)低于眾多同類項(xiàng)目的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),。
加州大學(xué)伯克利分校
金融工程碩士
UCB的金融工程（MFE）項(xiàng)目隸屬于享有盛譽(yù)的Haas商學(xué)院，項(xiàng)目為期一年,，特別注重學(xué)生的計(jì)算機(jī)編程能力和數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ),。申請(qǐng)時(shí)，學(xué)院期望申請(qǐng)者已掌握良好的編程技能（如C語(yǔ)言和C++）,，具備扎實(shí)的數(shù)學(xué)功底,，并最好擁有統(tǒng)計(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)背景。若申請(qǐng)者缺乏這些背景知識(shí),，一旦被錄取,，可通過(guò)參加大學(xué)提供的專業(yè)課程來(lái)補(bǔ)充，這些課程涵蓋了數(shù)學(xué),、統(tǒng)計(jì)學(xué)以及C++編程的學(xué)習(xí),。
該項(xiàng)目每年的招生規(guī)模約為70人，且尤為看重申請(qǐng)者的工作經(jīng)歷,。此外,，該專業(yè)更加注重實(shí)踐操作而非純粹的理論學(xué)習(xí)，為學(xué)生提供長(zhǎng)達(dá)10-12周的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),，以便將所學(xué)知識(shí)應(yīng)用于實(shí)際工作中,。
卡內(nèi)基梅隆大學(xué)
計(jì)算金融項(xiàng)目
卡內(nèi)基梅隆大學(xué)在計(jì)算機(jī)科學(xué)領(lǐng)域全美排名第一，其課程設(shè)置強(qiáng)調(diào)編程技能與金融實(shí)踐的結(jié)合,。申請(qǐng)?jiān)撔r(shí),，要求申請(qǐng)者具備數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)科學(xué),、經(jīng)濟(jì)學(xué)等相關(guān)學(xué)科背景,，并且已經(jīng)學(xué)習(xí)過(guò)微積分課程，熟練掌握C語(yǔ)言和C++,。此外,，擁有相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的申請(qǐng)者將被優(yōu)先考慮。
CMU的MSCF項(xiàng)目擁有超過(guò)二十年的悠久歷史,，憑借其卓越的教學(xué)質(zhì)量和良好的口碑,，該項(xiàng)目在申請(qǐng)者中享有極高的聲譽(yù)，并且畢業(yè)生就業(yè)率一直居高不下,。
該項(xiàng)目為期一年半,，盡管學(xué)費(fèi)較高,，但學(xué)校提供的獎(jiǎng)學(xué)金也相當(dāng)豐厚。
哥倫比亞大學(xué)
金融工程碩士
哥倫比亞大學(xué)的金融工程理學(xué)碩士（MSFE）項(xiàng)目隸屬于工程學(xué)院的工業(yè)工程與運(yùn)籌學(xué)系（IEOR）,。該項(xiàng)目課程實(shí)踐導(dǎo)向鮮明,，對(duì)申請(qǐng)者的數(shù)學(xué)能力有著嚴(yán)格的要求,，是一個(gè)融合了金融理論與方法,、工程學(xué)原理、數(shù)學(xué)工具以及編程實(shí)踐的跨學(xué)科項(xiàng)目,。
得益于哥倫比亞大學(xué)位于紐約這一金融中心的地理位置優(yōu)勢(shì),，以及其作為常春藤盟校的卓越聲譽(yù)，該項(xiàng)目的畢業(yè)生面臨著豐富的就業(yè)機(jī)會(huì),，尤其是進(jìn)入華爾街等金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)相對(duì)更為容易,。
紐約大學(xué)
金融數(shù)學(xué)項(xiàng)目
紐約大學(xué)的金融碩士項(xiàng)目依托于應(yīng)用數(shù)學(xué)領(lǐng)域全美領(lǐng)先的科朗數(shù)學(xué)研究所。該項(xiàng)目與金融業(yè)界緊密相連,，擁有一個(gè)龐大的校友網(wǎng)絡(luò),，在華爾街享有極高的聲譽(yù)。
畢業(yè)生相較于大多數(shù)理科畢業(yè)生,，對(duì)金融領(lǐng)域有更深入的了解,；而與大多數(shù)商科畢業(yè)生相比，他們又具備更強(qiáng)的量化技能,。這些畢業(yè)生通常擁有數(shù)學(xué),、物理或工程學(xué)等定量學(xué)科的本科背景，并通過(guò)嚴(yán)格的選拔流程被錄取,。
